Conceptos básicos de KYC 101
KYC 101: Qué es, por qué es importante y cómo lo utiliza RedotPay
Conozca a su cliente (KYC) Es la base de unas finanzas seguras y conformes a la ley. Verifica la identidad del cliente y ayuda a las empresas a prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y otras actividades ilegales. En RedotPay, KYC Está integrado en el proceso de incorporación como una capa de seguridad y confianza para cada usuario.
¿Qué es KYC?
KYC es un conjunto de controles utilizados por los servicios financieros para confirmar la identidad de un cliente y comprender el riesgo antes de proporcionar acceso a los productos. Los datos típicos incluyen:
- Nombre legal completo y fecha de nacimiento
- Identificación gubernamental (pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir)
- coincidencia de selfie/biométrica (para eKYC)
- Detalles de la dirección (y la documentación justificativa cuando sea necesaria)
Dependiendo de su caso de uso y región, RedotPay puede solicitar información adicional para cumplir con las normas locales y reforzar la seguridad de la cuenta.
Por qué KYC es importante (de un vistazo)
- Cumplimiento normativo: Cumple con los requisitos legales diseñados para combatir los delitos financieros.
- Lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF): Detecta actividades sospechosas y bloquea el uso ilícito.
- Prevención del fraude: Reduce el robo de identidad y la usurpación de cuentas. mediante acceso verificado.
- Evaluación de riesgos: Permite establecer límites, monitoreo y rutas de escalamiento más inteligentes.
- Integridad de la plataforma: Protege el ecosistema de RedotPay y a sus usuarios, construyendo confianza a largo plazo.
Cómo RedotPay gestiona el KYC
RedotPay utiliza un sistema simplificado KYC electrónico (eKYC) flujo—impulsado por proveedores externos de buena reputación (por ejemplo, Sumsub—para verificar documentos y realizar sanciones/evaluación de PEP Cuando sea necesario. El proceso busca ser rápido para los usuarios legítimos, manteniendo al mismo tiempo controles estrictos.
Nota: Se recopilan datos personales Para la verificación de identidad conforme a la normativa aplicable. Los requisitos pueden variar según el país y el producto.
Lo que necesitarás
- A identificación oficial válida (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir)
- A selfie nítida para coincidencia biométrica
- Información de la dirección (y comprobante de domicilio si se solicita)
- Unos minutos en un bien iluminado ambiente para completar la captura
Diferencias regionales y disponibilidad
El acceso a funciones específicas (por ejemplo, tarjetas, pagos) puede depender de su jurisdicción y nivel de verificaciónSiempre revise los avisos dentro de la aplicación y los términos oficiales antes de depositar fondos o solicitar nuevas funciones.
Preguntas frecuentes
¿Es obligatorio el KYC?
Sí, se requiere KYC para desbloquear la mayoría de las funciones de RedotPay y para cumplir con Reglas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
¿Por qué necesitas mi información personal?
Los datos de identidad ayudan a verificar que usted es el propietario legítimo de la cuenta y lo protegen a usted y a la plataforma del fraude.
¿Cuánto tiempo tarda el proceso KYC?
La mayoría de las verificaciones se completan rápidamente. Las comprobaciones adicionales o las imágenes poco claras pueden requerir más tiempo o documentación.
¿Están seguros mis datos?
RedotPay utiliza proveedores de confianza y sigue las mejores prácticas de seguridad. Consulte la Política de privacidad oficial para obtener más información sobre el uso y la retención de datos.
Conclusiones clave
- KYC protege tú y el plataforma.
- Los requisitos pueden diferir en país y producto.
- Completar el eKYC con anticipación ayuda a evitar retrasos al solicitar funciones.