Contrôle AML chez RedotPay
Le rôle crucial du filtrage LCB-FT dans RedotPay : pourquoi vous ne pouvez pas vous permettre de l’ignorer
Le contrôle anti-blanchiment d'argent (LCB) est une étape incontournable du processus d'inscription chez les fintechs modernes comme RedotPay. Il permet de vérifier l'identité des nouveaux inscrits, de repérer rapidement les profils à haut risque et de protéger la plateforme – et ses utilisateurs – contre la fraude, les violations de sanctions et le financement illicite.
Que signifie le dépistage de la leucémie myéloïde aiguë (LMA)
dépistage de la LMA est un ensemble de vérifications effectuées pendant intégration des clients (et périodiquement par la suite) afin de repérer les risques potentiels de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme avant qu'ils n'intègrent l'écosystème. Ce système complète la vérification d'identité et fournit aux équipes de conformité les informations nécessaires pour approuver, examiner ou refuser les comptes.
Les principaux contrôles auxquels vous devez vous attendre
- Identification du client (KYC) :
Confirmation du nom légal, de la date de naissance et d'une pièce d'identité officielle ; souvent avec correspondance biométrique/selfie. - Sanctions et listes de surveillance :
Vérification des noms par rapport aux listes nationales et internationales afin d'éviter les relations interdites. - Projection PEP et RCA :
Détection Personnes politiquement exposées et Parents/Associés proches qui pourraient nécessiter un examen plus approfondi. - Médias négatifs :
Recherche de sources d'information crédibles concernant les allégations de fraude, de corruption ou de criminalité financière. - Diligence raisonnable renforcée (DRR) :
Des vérifications plus approfondies sont effectuées pour les cas à haut risque (par exemple, les juridictions à haut risque, la propriété complexe, les activités inhabituelles).
Résultat : A score de risque et une piste de décision documentée : approuver, demander des informations supplémentaires ou rejeter.
Pourquoi le contrôle AML est important pour RedotPay
- Conformité réglementaire : Permet d'éviter les amendes, les mesures coercitives et les fermetures de couloirs qui perturbent les usagers.
- Réduction de la fraude: Bloque d'emblée les prises de contrôle de comptes, les comptes mules et les identités synthétiques.
- Intégrité de la plateforme : Maintient les systèmes de paiement ouverts et l'acceptation des cartes saine en protégeant les relations avec les commerçants.
- Protection de l'utilisateur : Réduit le risque que des clients légitimes soient impliqués dans des activités suspectes ou tentent de réduire leurs risques ultérieurement.
Comment RedotPay aborde la lutte contre le blanchiment d'argent
- Intégration basée sur les risques : Le niveau de vérification varie en fonction du profil de l'utilisateur, de sa région et de l'utilisation prévue du produit (par exemple, carte, paiements).
- Surveillance continue : Mises à jour périodiques des listes et examens des modèles de transactions (KYT) pour détecter les risques après l'intégration.
- Voies d'escalade claires : Lorsque des signaux d'alerte apparaissent, les dossiers font l'objet d'un examen manuel avec des résultats documentés.
- Minimisation et sécurité des données: Collectez ce qui est nécessaire, protégez-le et conservez-le conformément à la réglementation en vigueur.
(La disponibilité des fonctionnalités et des niveaux de vérification peut varier selon la juridiction. Consultez toujours les notifications dans l'application et les conditions officielles.)
Que peuvent faire les candidats pour réussir plus rapidement
- Utilisez une pièce d'identité valide et non expirée et prenez des photos avec une bonne lumière.
- Les détails du match sont exacts (nom, adresse) à vos documents.
- Expliquez votre cas d'utilisation si demandé (par exemple, dépenses par carte, paiements).
- Répondez rapidement aux demandes de documents supplémentaires (justificatif de domicile, source de financement).
FAQ
Le dépistage de la leucémie myéloïde aiguë (LMA) est-il obligatoire ?
Oui. C'est une exigence légale et opérationnelle pour la plupart des produits financiers.
Le contrôle anti-blanchiment d'argent retardera-t-il l'ouverture de mon compte ?
La plupart des utilisateurs passent rapidement. Les cas plus risqués ou les images floues peuvent rallonger le délai.
Que se passe-t-il si je suis signalé comme PEP ?
Statut PEP Ce n’est pas un refus automatique, mais cela peut déclencher EDD et des limites plus strictes.
Mes données sont-elles en sécurité ?
Les fournisseurs réputés appliquent des contrôles stricts en matière de sécurité et de conservation des données. Consultez leur politique de confidentialité officielle pour plus de détails.
Points clés à retenir
- Le dépistage de la LMA protège utilisateurs, marchands, et couloirs de paiement.
- Attendre KYC + sanctions/PPE/médias défavorables lors de l'intégration, avec EDD là où c'est nécessaire.
- Effectuer des vérifications approfondies dès maintenant permet d'éviter les problèmes de compte ultérieurement.
