Asas KYC 101
KYC 101: Apa Itu, Mengapa Ia Penting dan Cara RedotPay Menggunakannya
Kenali Pelanggan Anda (KYC) ialah asas kewangan yang selamat dan patuh. Ia mengesahkan siapa pelanggan dan membantu perniagaan mencegah penipuan, pengubahan wang haram dan aktiviti haram yang lain. Di RedotPay, KYC terbina dalam onboarding sebagai lapisan keselamatan dan kepercayaan untuk setiap pengguna.
Apa itu KYC?
KYC ialah satu set cek yang digunakan oleh perkhidmatan kewangan untuk mengesahkan identiti pelanggan dan memahami risiko sebelum menyediakan akses kepada produk. Titik data biasa termasuk:
- Nama penuh sah & tarikh lahir
- ID Kerajaan (pasport, kad pengenalan atau lesen memandu)
- Perlawanan swafoto/biometrik (untuk eKYC)
- Butiran alamat (dan dokumen sokongan apabila diperlukan)
Bergantung pada kes penggunaan dan wilayah anda, RedotPay mungkin meminta maklumat tambahan untuk memenuhi peraturan tempatan dan mengukuhkan keselamatan akaun.
Mengapa KYC penting (sepintas lalu)
- Pematuhan peraturan: Memenuhi keperluan undang-undang yang direka untuk memerangi jenayah kewangan.
- Pencegahan pengubahan wang haram (AML) & pembiayaan kontra keganasan (CTF): Mengesan aktiviti yang mencurigakan dan menyekat penggunaan haram.
- Pencegahan penipuan: Mengurangkan kecurian identiti dan pengambilalihan akaun melalui akses yang disahkan.
- Penilaian risiko: Mendayakan had yang lebih bijak, pemantauan dan laluan peningkatan.
- Integriti platform: Melindungi ekosistem RedotPay dan penggunanya, membina kepercayaan jangka panjang.
Bagaimana RedotPay menjalankan KYC
RedotPay menggunakan yang diperkemas KYC elektronik (eKYC) aliran—dikuasakan oleh penyedia pihak ketiga yang bereputasi baik (cth, Sumsub)—untuk mengesahkan dokumen dan melaksanakan sekatan/penyaringan PEP di mana diperlukan. Proses ini bertujuan untuk menjadi pantas untuk pengguna yang sah sambil mengekalkan kawalan yang kukuh.
Nota: Data peribadi dikumpul untuk pengesahan identiti selaras dengan peraturan yang berkenaan. Keperluan boleh berbeza mengikut negara dan produk.
Apa yang anda perlukan
- A ID kerajaan yang sah (pasport, ID kebangsaan atau lesen memandu)
- A selfie yang jelas untuk padanan biometrik
- Maklumat alamat (dan bukti alamat jika diminta)
- Beberapa minit dalam a terang benderang persekitaran untuk menyelesaikan penangkapan
Perbezaan wilayah & ketersediaan
Akses kepada ciri khusus (cth, kad, pembayaran) mungkin bergantung pada anda bidang kuasa dan peringkat pengesahan. Sentiasa semak notis dalam apl dan syarat rasmi sebelum mendepositkan dana atau memohon ciri baharu.
Soalan Lazim
Adakah KYC wajib?
Ya—KYC diperlukan untuk membuka kunci kebanyakan ciri RedotPay dan untuk mematuhinya Peraturan AML/CTF.
Mengapa anda memerlukan maklumat peribadi saya?
Data identiti membantu mengesahkan anda ialah pemilik akaun yang sah dan melindungi anda dan platform daripada penipuan.
Berapa lama KYC mengambil masa?
Kebanyakan pengesahan selesai dengan cepat. Pemeriksaan tambahan atau imej yang tidak jelas mungkin memerlukan masa atau dokumen tambahan.
Adakah data saya selamat?
RedotPay menggunakan penyedia yang dipercayai dan mengikut amalan terbaik keselamatan. Lihat Dasar Privasi rasmi untuk butiran tentang penggunaan dan pengekalan data.
Pengambilan utama
- KYC melindungi awak dan platform.
- Keperluan boleh berbeza mengikut negara dan produk.
- Melengkapkan eKYC lebih awal membantu mengelakkan kelewatan semasa memohon ciri.