Noções básicas de KYC (Conheça Seu Cliente)
KYC 101: O que é, por que é importante e como a RedotPay o utiliza
Conheça seu cliente (KYC) é a base de finanças seguras e em conformidade com a lei. Verifica a identidade do cliente e ajuda as empresas a prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. Na RedotPay, KYC Está integrado ao processo de integração como uma camada de segurança e confiança para cada usuário.
O que é KYC?
KYC é um conjunto de verificações utilizadas por serviços financeiros para confirmar a identidade de um cliente e compreender o risco antes de conceder acesso aos produtos. Os pontos de dados típicos incluem:
- Nome completo e data de nascimento
- Documento de identidade emitido pelo governo (passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista)
- Correspondência por selfie/biometria (para eKYC)
- Detalhes do endereço (e documentos comprovativos, quando necessário)
Dependendo do seu caso de uso e região, a RedotPay poderá solicitar informações adicionais para cumprir as normas locais e reforçar a segurança da conta.
Por que o KYC é importante (em resumo)
- Conformidade regulamentar: Atende aos requisitos legais destinados ao combate aos crimes financeiros.
- Combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF): Detecta atividades suspeitas e bloqueia o uso ilícito.
- Prevenção de fraudes: Reduz o roubo de identidade e a apropriação indevida de contas. por meio de acesso verificado.
- Avaliação de risco: Permite limites, monitoramento e caminhos de escalonamento mais inteligentes.
- Integridade da plataforma: Protege o ecossistema da RedotPay e seus usuários, construindo confiança a longo prazo.
Como a RedotPay realiza o KYC (Conheça Seu Cliente).
A RedotPay utiliza um processo simplificado. KYC eletrônico (eKYC) fluxo — fornecido por terceiros de boa reputação (por exemplo, Sumsub)—para verificar documentos e realizar triagem de sanções/PEP onde necessário. O processo visa ser rápido para usuários legítimos, mantendo ao mesmo tempo controles rigorosos.
Observação: São coletados dados pessoais Para verificação de identidade em conformidade com as regulamentações aplicáveis. Os requisitos podem variar conforme o país e o produto.
O que você vai precisar
- UM documento de identidade válido emitido pelo governo (passaporte, documento de identidade nacional ou carteira de motorista)
- UM selfie nítida para correspondência biométrica
- Informações de endereço (e comprovante de endereço, se solicitado)
- Alguns minutos em um bem iluminado ambiente para concluir a captura
Diferenças regionais e disponibilidade
O acesso a funcionalidades específicas (por exemplo, cartões, pagamentos) pode depender da sua conta. jurisdição e nível de verificaçãoSempre revise os avisos no aplicativo e os termos oficiais antes de depositar fundos ou solicitar novos recursos.
Perguntas frequentes
O KYC é obrigatório?
Sim, o KYC (Conheça Seu Cliente) é necessário para desbloquear a maioria dos recursos do RedotPay e para cumprir com as regulamentações. Regras de AML/CTF.
Por que você precisa das minhas informações pessoais?
Os dados de identidade ajudam a verificar se você é o proprietário legítimo da conta e protegem você e a plataforma contra fraudes.
Quanto tempo demora o KYC?
A maioria das verificações é concluída rapidamente. Verificações adicionais ou imagens pouco nítidas podem exigir mais tempo ou documentos.
Meus dados estão seguros?
A RedotPay utiliza fornecedores confiáveis e segue as melhores práticas de segurança. Consulte a Política de Privacidade oficial para obter detalhes sobre o uso e a retenção de dados.
Principais conclusões
- KYC protege você e o plataforma.
- Os requisitos podem variar de acordo com país e produto.
- Concluir o eKYC antecipadamente ajuda a evitar atrasos ao solicitar recursos.