KYC 101 ขั้นพื้นฐาน
KYC 101: มันคืออะไร เหตุใดจึงสำคัญ และ RedotPay ใช้มันอย่างไร
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) คือรากฐานของการเงินที่ปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนด ระบบนี้ตรวจสอบตัวตนของลูกค้าและช่วยให้ธุรกิจต่างๆ ป้องกันการฉ้อโกง การฟอกเงิน และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่นๆ ที่ RedotPay KYC ถูกสร้างขึ้นในระบบออนบอร์ดเป็นชั้นความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือสำหรับผู้ใช้ทุกคน
KYC คืออะไร?
KYC คือชุดการตรวจสอบที่ใช้โดยบริการทางการเงินเพื่อ ยืนยันตัวตนของลูกค้า และ เข้าใจความเสี่ยง ก่อนที่จะให้สิทธิ์เข้าถึงผลิตภัณฑ์ จุดข้อมูลทั่วไปประกอบด้วย:
- ชื่อนามสกุลตามกฎหมายและวันเกิด
- บัตรประจำตัวประชาชน (หนังสือเดินทาง, บัตรประชาชน, หรือใบขับขี่)
- การจับคู่เซลฟี่/ไบโอเมตริกซ์ (สำหรับ eKYC)
- รายละเอียดที่อยู่ (พร้อมเอกสารประกอบเมื่อจำเป็น)
RedotPay อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อให้เป็นไปตามกฎเกณฑ์ในท้องถิ่นและเสริมความปลอดภัยบัญชี ขึ้นอยู่กับกรณีการใช้งานและภูมิภาคของคุณ
เหตุใด KYC จึงมีความสำคัญ (โดยสังเขป)
- การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายที่ออกแบบมาเพื่อปราบปรามอาชญากรรมทางการเงิน
- การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้าย (CTF): ตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยและบล็อคการใช้งานที่ผิดกฎหมาย
- การป้องกันการฉ้อโกง: ลดการโจรกรรมข้อมูลประจำตัวและการยึดบัญชี ผ่านการเข้าถึงที่ผ่านการตรวจสอบ
- การประเมินความเสี่ยง: ช่วยให้สามารถกำหนดขอบเขต การตรวจสอบ และเส้นทางการยกระดับที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น
- ความสมบูรณ์ของแพลตฟอร์ม: ปกป้องระบบนิเวศของ RedotPay และผู้ใช้ และสร้างความไว้วางใจในระยะยาว
RedotPay ดำเนินการ KYC อย่างไร
RedotPay ใช้ระบบที่คล่องตัว การยืนยันตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ (eKYC) การไหล—ขับเคลื่อนโดยผู้ให้บริการบุคคลที่สามที่มีชื่อเสียง (เช่น ซัมซับ)—เพื่อตรวจสอบเอกสารและดำเนินการ การคว่ำบาตร/การคัดกรอง PEP เมื่อจำเป็น กระบวนการนี้มุ่งหวังที่จะให้รวดเร็วสำหรับผู้ใช้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย ขณะเดียวกันก็ยังคงรักษาการควบคุมที่เข้มงวดไว้
บันทึก: ข้อมูลส่วนบุคคลจะถูกเก็บรวบรวม เพื่อการยืนยันตัวตนให้สอดคล้องกับกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง ข้อกำหนดอาจแตกต่างกันไปตามแต่ละประเทศและผลิตภัณฑ์
สิ่งที่คุณต้องการ
- เอ บัตรประจำตัวประชาชนที่ถูกต้องตามกฎหมาย (หนังสือเดินทาง, บัตรประชาชน, หรือใบขับขี่)
- เอ เซลฟี่ใสๆ สำหรับการจับคู่ข้อมูลชีวภาพ
- ข้อมูลที่อยู่ (และหลักฐานที่อยู่หากมีการร้องขอ)
- ไม่กี่นาทีใน มีแสงสว่างเพียงพอ สิ่งแวดล้อม เพื่อจับภาพให้เสร็จสมบูรณ์
ความแตกต่างและความพร้อมใช้งานในแต่ละภูมิภาค
การเข้าถึงคุณสมบัติเฉพาะ (เช่น บัตร การจ่ายเงิน) อาจขึ้นอยู่กับคุณ เขตอำนาจศาล และ ระดับการตรวจสอบควรอ่านประกาศในแอปและข้อกำหนดอย่างเป็นทางการเสมอ ก่อนที่จะฝากเงินหรือสมัครฟีเจอร์ใหม่
คำถามที่พบบ่อย
KYC เป็นสิ่งจำเป็นหรือไม่?
ใช่—จำเป็นต้องมี KYC เพื่อปลดล็อคฟีเจอร์ส่วนใหญ่ของ RedotPay และปฏิบัติตาม กฎ AML/CTF.
ทำไมคุณถึงต้องการข้อมูลส่วนตัวของฉัน?
ข้อมูลประจำตัวช่วยยืนยันว่าคุณเป็นเจ้าของบัญชีที่ถูกต้องตามกฎหมาย และปกป้องคุณและแพลตฟอร์มจากการฉ้อโกง
KYC ใช้เวลานานเท่าใด?
การตรวจสอบส่วนใหญ่เสร็จสิ้นอย่างรวดเร็ว การตรวจสอบเพิ่มเติมหรือภาพที่ไม่ชัดเจนอาจต้องใช้เวลาหรือเอกสารเพิ่มเติม
ข้อมูลของฉันปลอดภัยหรือไม่?
RedotPay ใช้ผู้ให้บริการที่เชื่อถือได้และปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติด้านความปลอดภัยที่ดีที่สุด ดูรายละเอียดเกี่ยวกับการใช้และการเก็บรักษาข้อมูลได้ในนโยบายความเป็นส่วนตัวอย่างเป็นทางการ
ประเด็นสำคัญ
- KYC ปกป้อง คุณ และ แพลตฟอร์ม.
- ข้อกำหนดอาจแตกต่างกันได้ ประเทศ และ ผลิตภัณฑ์.
- การกรอก eKYC ให้เสร็จเรียบร้อยจะช่วยหลีกเลี่ยงความล่าช้าในการสมัครฟีเจอร์ต่างๆ