การคัดกรอง AML ที่ RedotPay
บทบาทสำคัญของการคัดกรอง AML ใน RedotPay: ทำไมคุณจึงไม่สามารถเพิกเฉยได้
การคัดกรองต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ถือเป็นส่วนหนึ่งที่ไม่สามารถต่อรองได้ในการเตรียมความพร้อมเข้าสู่ฟินเทคยุคใหม่อย่าง RedotPay การตรวจสอบนี้จะตรวจสอบผู้ที่เข้าร่วม แจ้งเตือนโปรไฟล์ที่มีความเสี่ยงสูงตั้งแต่เนิ่นๆ และช่วยให้แพลตฟอร์มและผู้ใช้ปลอดภัยจากการฉ้อโกง การละเมิดมาตรการคว่ำบาตร และการเงินที่ผิดกฎหมาย
การคัดกรอง AML หมายถึงอะไร
การคัดกรอง AML เป็นชุดการตรวจสอบที่ดำเนินการระหว่าง การต้อนรับลูกค้า (และเป็นระยะๆ ในภายหลัง) เพื่อตรวจจับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายก่อนที่จะเข้าสู่ระบบ วิธีนี้ช่วยเสริมการยืนยันตัวตน/KYC และช่วยให้ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบได้รับสัญญาณที่จำเป็นในการอนุมัติ ตรวจสอบ หรือปฏิเสธบัญชี
การตรวจสอบหลักที่คุณควรคาดหวัง
- การระบุตัวตนลูกค้า (KYC):
การยืนยันชื่อตามกฎหมาย วันเกิด และบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล มักจะใช้ การจับคู่ข้อมูลชีวภาพ/เซลฟี่. - มาตรการคว่ำบาตรและรายการเฝ้าระวัง:
คัดกรองชื่อกับรายชื่อในประเทศและต่างประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงความสัมพันธ์ต้องห้าม - การคัดกรอง PEP และ RCA:
การตรวจจับ บุคคลที่ถูกเปิดเผยทางการเมือง และ ญาติ/ผู้ใกล้ชิด ซึ่งอาจต้องมีการพิจารณาเพิ่มเติม - สื่อที่ไม่พึงประสงค์:
ค้นหาแหล่งข่าวที่น่าเชื่อถือสำหรับการกล่าวหาเรื่องการฉ้อโกง การทุจริต หรือการก่ออาชญากรรมทางการเงิน - การดำเนินการอย่างรอบคอบอย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น (EDD):
ตรวจสอบอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นสำหรับกรณีที่มีความเสี่ยงสูง (เช่น เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง ความเป็นเจ้าของที่ซับซ้อน กิจกรรมที่ผิดปกติ)
ผลลัพธ์: A คะแนนความเสี่ยง และเส้นทางการตัดสินใจที่เป็นเอกสาร—อนุมัติ ขอข้อมูลเพิ่มเติม หรือปฏิเสธ
เหตุใดการคัดกรอง AML จึงมีความสำคัญต่อ RedotPay
- การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: หลีกเลี่ยงค่าปรับ การบังคับใช้กฎหมาย และการปิดทางเดินที่ก่อให้เกิดการรบกวนผู้ใช้
- การลดการฉ้อโกง: หยุดการเข้ายึดบัญชี บัญชีล่อ และรหัสสังเคราะห์ที่ประตู
- ความสมบูรณ์ของแพลตฟอร์ม: รักษาช่องทางการชำระเงินให้เปิดกว้างและการยอมรับบัตรให้มีสุขภาพดีโดยปกป้องความสัมพันธ์กับผู้ค้า
- การปกป้องผู้ใช้: ลดโอกาสที่ลูกค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายจะติดอยู่ในกิจกรรมที่น่าสงสัยหรือลดความเสี่ยงในภายหลัง
RedotPay รับมือกับ AML อย่างไร
- การต้อนรับโดยพิจารณาจากความเสี่ยง: ความลึกของการตรวจสอบจะวัดตามโปรไฟล์ผู้ใช้ ภูมิภาค และการใช้ผลิตภัณฑ์ที่ต้องการ (เช่น บัตร การจ่ายเงิน)
- การติดตามอย่างต่อเนื่อง: การรีเฟรชรายการเป็นระยะและการตรวจสอบรูปแบบธุรกรรม (KYT) เพื่อตรวจจับความเสี่ยงหลังการออนบอร์ด
- เส้นทางการยกระดับที่ชัดเจน: เมื่อเกิดธงแดงขึ้น กรณีต่างๆ จะถูกย้ายเข้าสู่การตรวจสอบด้วยตนเองโดยมีผลลัพธ์ที่เป็นเอกสาร
- การลดขนาดข้อมูลและความปลอดภัย: รวบรวมสิ่งที่จำเป็น ปกป้อง และเก็บรักษาไว้ตามระเบียบที่เกี่ยวข้อง
(ความพร้อมใช้งานของฟีเจอร์และระดับการตรวจสอบอาจแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจศาล โปรดตรวจสอบประกาศในแอปและข้อกำหนดอย่างเป็นทางการเสมอ)
สิ่งที่ผู้สมัครสามารถทำได้เพื่อให้ผ่านเร็วขึ้น
- ใช้บัตรประจำตัวประชาชนที่ถูกต้องและยังไม่หมดอายุ และถ่ายภาพในแสงที่ดี
- ตรงกับรายละเอียดให้ตรงกัน (ชื่อ, ที่อยู่) ลงในเอกสารของคุณ
- อธิบายกรณีการใช้งานของคุณ หากมีการถาม (เช่น การใช้บัตร การจ่ายเงิน)
- ตอบสนองอย่างรวดเร็ว เพื่อขอเอกสารเพิ่มเติม (หลักฐานที่อยู่, แหล่งที่มาของเงินทุน)
คำถามที่พบบ่อย
การคัดกรอง AML เป็นสิ่งที่จำเป็นหรือไม่?
ใช่ครับ เป็นข้อกำหนดทางกฎหมายและการปฏิบัติงานสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินส่วนใหญ่
การคัดกรอง AML จะทำให้บัญชีของฉันล่าช้าหรือไม่?
ผู้ใช้ส่วนใหญ่มักจะผ่านอย่างรวดเร็ว กรณีที่มีความเสี่ยงสูงหรือภาพไม่ชัดเจนอาจทำให้ใช้เวลานานขึ้น
จะเกิดอะไรขึ้นหากฉันถูกทำเครื่องหมายว่าเป็น PEP?
สถานะ PEP ไม่ใช่การปฏิเสธอัตโนมัติ แต่สามารถกระตุ้นได้ อีดีดี และมีข้อจำกัดที่เข้มงวดยิ่งขึ้น
ข้อมูลของฉันปลอดภัยหรือไม่?
ผู้ให้บริการที่มีชื่อเสียงจะปฏิบัติตามมาตรการรักษาความปลอดภัยและการเก็บรักษาข้อมูลอย่างเคร่งครัด โปรดตรวจสอบรายละเอียดเพิ่มเติมในนโยบายความเป็นส่วนตัวอย่างเป็นทางการ
ประเด็นสำคัญ
- การคัดกรอง AML ช่วยปกป้อง ผู้ใช้, พ่อค้า, และ ทางเดินชำระเงิน.
- คาดหวัง KYC + มาตรการคว่ำบาตร/PEP/สื่อที่ไม่พึงประสงค์ ในการออนบอร์ดด้วย อีดีดี ในกรณีที่จำเป็น
- การตรวจสอบให้ครบถ้วนสมบูรณ์ตอนนี้จะช่วยป้องกันปัญหาบัญชีในภายหลัง