关于 RedotPay P2P 广告商奖励活动，您需要了解的一切

这 P2P广告商奖励活动 激励经过验证的卖家/买家（“P2P广告商”）发布 有竞争力和可靠的报价 在 RedotPay 上 P2P市场击中 质量+数量 在活动期间达成目标并赚取 分级奖金-和 严格的反滥用 维护市场安全公平的规则。

我们是一个独立的编辑/联盟网站。功能、素材列表和推广活动日期因地区和账户级别而异。请务必查看应用内横幅广告了解最新条款。

谁算“P2P广告商“？”

任何发帖的人都很活跃 买 或者 卖 其他用户可以接受的优惠。您需要：

• KYC/KYB 验证 （等级决定限制）
• 一个 良好的纠纷记录 完成率高
• 充足的 浮点数/流动性 在您支持的网络上

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核心机制

• 资格赛窗口： 奖励将在应用内显示的活动日期范围内进行追踪。
• 符合条件的交易： 已完成 应用内担保 需提供付款证明并按时放行。
• 关键指标：
  1. 填充体积 （按资产/货币分类）
  2. 完成率 （缺席和超时会减少这种情况）
  3. 中位释放时间 （速度越快越好）
  4. 价格竞争力 （价差报价与参考报价）
  5. 争议率 （保持低调）

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分层示例

层级	每月填充量*	完成率	中期释放	价格竞争力**	奖金
青铜	≥ 10,000（等效）	≥ 95%	≤ 20 分钟	≤ +1.20%	填充体积最高可达 0.10%
银	≥ 50,000（相当于）	≥ 97%	≤ 15 分钟	≤ +0.90%	填充体积最高可达 0.20%
金子	≥ 200,000（相当于）	≥ 98%	≤ 10 分钟	≤ +0.70%	填充体积最高可达 0.35%
铂	≥ 500,000（相当于）	≥ 98.5%	≤ 8 分钟	≤ +0.50%	填充体积最高可达 0.50%

* 交易量按窗口期内已完成、未撤销的交易量计算。
**“+X%”表示您的报价与应用内参考报价之间的平均价差。数值越低越好。

实际的门槛/奖励比例会在活动页面显示。部分走廊或资产可能有单独的等级。

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符合条件的

符合条件

• 交易 应用内发起和结算 通过托管
• 付款方式 正确的参考资料/备忘录 并已核实收据
• 合规的交易对手和 准时 发布

不符合条件

• 平台外 沟通或结算
• 自主交易虚假交易，受控账户之间的循环资金流动
• 交易 反转 因欺诈、拒付或违反规则而导致的

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赔付金额的计算方式

1. 你的 符合条件的填充量 × 您所在等级的奖励率 = 总奖金
2. 调整 处罚 （延迟发布、败诉纠纷、价格异常）
3. 帽 可能按用户和/或按走廊计算
4. 奖励通常会存入您账户支持的余额中——请查看活动横幅了解具体格式和预计到账时间。

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处罚与反滥用

• 提前发布 确认收货前→交易取消
• 多次延迟发布 → 降级或移除
• 高争议率 （高于活动门槛）→ 部分/零奖励
• 身份滥用/多账户 → 账户操作和追回款项
• 平台外结算 → 无效保护 + 额外没收

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提升奖励的最佳实践

1）获胜价格（不突破价差）

• 跟踪应用内引用；保留您的 平均价差 在您的目标层级内
• 调整期间 流动性高峰窗口 （当地营业时间）以便更快完成填充

2）快速但安全地释放

• 使用 清晰的自动指令 （完全匹配，名称一致）
• 确认收到后方可放行 在您的银行账户/钱包中
• 保持小巧 网络燃气 在您选择的链上避免发送卡顿

3）减少摩擦

• 设定现实 最小值/最大值 限制部分填充和聊天开销
• 提供 常用的支付方式 （在符合规定的情况下）
• 留住优质交易对手 联系方式 重复交易

4）保持合规

• 保持 了解你的客户/了解你的业务 当前；遵守走廊规则
• 保持 干净的聊天—禁止链接、禁止外部消息传递、禁止屏幕共享

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示例剧本

高速卖家

• 营业时间内价格波动较小
• 时间窗口短；自动回复，包含准确的付款说明
• 目标是 ≤ 10 分钟 中位数释放以追逐金/白金

流动性中心（团队/KYB）

• 多条走廊设有专用浮筒
• 分级员工排班以保证发布时间紧凑
• 每周对争议和价格竞争力进行回顾

新的 P2P广告商 （斜坡上升）

• 首先 青铜靶：≥95% 完成，≤20 分钟释放
• 专注于一种资产 + 一到两种流行的支付方式
• 第一个月干净之后，生长限制将生效

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费用、限额和时间

• 网络费用： 选择 低收费连锁店 和解条款
• 平台费用： 交易前显示；请将此因素纳入您的定价考虑。
• 付款窗口： 工作流程顺畅后，要抓紧时间；错过关键时机会影响完成率。
• 限制： 根据你的 KYC/KYB 层级 以及针对每种方法的规则

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安全检查清单

• 通行密钥双因素身份验证 作为备用方案
• 仅限应用内聊天上传证明 在托管聊天中
• 姓名 + 参考匹配 就在发布前
• 绝不 接受平台外的“证据”或要求加快发布的呼吁
• 发起争议 如有需要，请迅速提供明确证据。

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常见问题解答

买卖广告都算数吗？
是的——如果它们已完成、符合规定，并达到活动指标。

是否需要稳定币？
稳定币因其速度快、流动性好而很常见，但请查看活动资产列表。

奖金何时发放？
通常在活动窗口关闭且审核完成后进行。具体时间请查看横幅广告。

企业可以参与吗？
是的-KYB 账户可能符合条件。但可能需要提供更多证明文件并达到更高标准。

如果交易对手违反规则怎么办？
通过申诉系统提交申诉。被取消资格的交易将不计入您的奖励。

发送加密货币，接收本地货币：RedotPay 扩展多市场支付功能

RedotPay扩大了其 多市场支付 提供保障，以便您可以 用加密货币（通常是稳定币）进行投资 并交付 当地货币 通过支持的银行渠道发送给收款人。您会看到 现场特效, 透明费用，以及一个 预计到达时间 确认之前——非常适合 汇款承包商工资、供应商发票和创作者报酬.

可用性、通道和限制因地区和账户级别而异。请务必在应用内确认。

什么是新的

• 更多走廊： 更多国家和地区以及当地铁路公司提供法币交付服务。
• 更清晰的引述： 交易前屏幕显示 外汇汇率、手续费和预计到达时间.
• 更快的结算窗口： 针对热门路线进行优化路径规划。
• 更好的和解： 备忘录/标签参考 ID 和可下载内容 CSV 语句.
• 合规性设计： 内置 KYC/KYB、制裁筛查和风险控制。

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工作原理

1. 基金 您的 RedotPay 余额（通常 USDT/USDC 在低收费网络上）。
2. 选择一条走廊 （目的地国家+货币）。
3. 输入收件人详细信息 （银行记录、账户/铁路数据、当地税务识别号（如有需要）上的法定姓名）。
4. 查看实时报价—外汇、手续费、预计到达时间—然后与……确认 密码/双因素身份验证.
5. 追踪 多市场活动付款；下载收据存入您的账簿。

专业提示： 保持运输畅通 低费用连锁店 和 在边缘转换 （在多市场支付之前）降低总成本。

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主要应用案例

• 家庭汇款： 为本地客户提供可预测、低摩擦的配送服务。
• 承包商和创作者薪资： 每周或按里程碑付款，并附备忘录（发票 #、项目）。
• 供应商： 以收款方的营业货币支付发票。
• 市场结算： 无需等待缓慢的线路传输，即可将收益分配到各个国家。
• 资金流动性： 将资金存放在稳定币中，在账单到期时投放市场。

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费用、外汇和时间

• 网络费用： 如果你在低手续费的轨道上传输价值，那么成本就微乎其微。
• 外汇点差： 最先显示；通常是法定货币支付中最大的驱动因素。
• 支付费用： 走廊专属；确认前显示。
• 定时： 热门路线通常只需几分钟即可当天送达；合规性审查可能会增加时间。

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安全合规检查清单

• 完全的 了解你的客户/了解你的业务 用于限制和走廊通行。
• 完全匹配名称 提交至收款人银行记录；包含所需身份证明文件。
• 通行密钥 + 提醒：防钓鱼审批和即时通知。
• 白名单接收者 和 小规模测试 第一次。
• 保持 收据、备忘录和每月 CSV 文件 用于会计和税务。

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剧本

自由职业者/代理机构付款

• 以稳定币持有国库 → 每周五批量支付 → 备忘录（INV-#### / 项目） → 每月导出 CSV 文件。

供应商发票

• 保存供应商 联系方式 （银行详细信息 + 标签如 MX-SPEI, BR-PIX) → 安排在营业时间内付款，以减少摩擦。

家庭支持

• 小规模测试 → 加入白名单 → 设置提醒频率 → 通过警报跟踪状态。

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常见问题解答

支持哪些国家和货币？
覆盖范围因线路而异，并会随时间更新。请查看应用内支付列表，了解您所在等级的支付详情。

我需要USDT/USDC吗？
稳定币 对于可预测的运输和速度而言，这些都是常见的，但请查看应用内的资产列表。

企业可以使用多市场支付吗？
是的-KYB 账户可以批量付款、标记交易和导出报表。

这会影响我的信用卡额度吗？
不——卡片/BIN限额与支付通道限额是分开的。

如果我输入了错误的收件人信息怎么办？
链上转账和本地转账都可能最终无法撤销。请立即联系客服；撤销成功无法保证。

RedotPay 加入 Circle 支付网络，助力加密货币到法币的多市场支付

此次集成带来了哪些好处

• 更快的结算窗口： 使用稳定币全天候转移价值；随时兑换 边缘 兑换成当地货币。
• 多市场覆盖： 简化访问流程 热门赔付通道 通过 Circle 的网络（可用性因情况而异）。
• 透明引用： 看 外汇汇率、费用和预计到达时间 确认之前。
• 设计上就符合规范： 了解你的客户/了解你的业务制裁筛查和风险控制与支付走廊相一致。
• 更清洁的操作： 会计参考 ID、备忘录/标签和可下载报表。

流程运作方式

1. 基金： 向 RedotPay 添加 USDC 或支持的余额。
2. 路线： 保持运输畅通 低费用连锁店 为了提高速度和控制成本。
3. 引用： 选择目标市场；预览 现场特效费用和预计到达时间。
4. 在边缘转换： 交换 交货前以当地货币结算。
5. 支付金额： 发送给收件人 本地银行铁路 （在 RedotPay 支持的情况下）。
6. 调和： 在“活动”中跟踪状态；导出带有备注/标签的收据。

专业提示： 避免使用多个桥接器。通常情况下，一条低成本的传输线路加上边缘转换，在速度和成本方面都优于 RedotPay 的一站式交换方案。

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谁受益最多

• 全球团队和承包商： 每周批量发往多个国家，时间可预测。
• 自由职业者和代理机构： 更快的客户结算；更清晰的发票记录。
• 市场 以及创作者： 通过程序自动拆分付款；减少跨境摩擦。
• 汇款和家庭支持： 收费透明，并提供近乎实时的交付窗口（支持走廊运输）。

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费用、外汇和时间

• 网络费用： 选择收费较低的运输链来降低成本。
• 外汇点差： 实时报价中会直接显示；这是影响法定货币支付的最大因素。
• 支付费用： 仅限特定走廊；确认前可见。
• 预计到达时间： 热门路线通常只需几分钟即可当天完成；合规性审查可能会增加时间。

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控制与合规

• 了解你的客户/了解你的业务 需要更高的限值和走廊通行权。
• 风险控制措施： 速度检查、制裁筛查和国家/MCC规则可减少滥用行为。
• 审计跟踪： 每笔交易均包含备注、标签和参考 ID；每月导出 CSV 文件。

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最佳实践手册

跨市场薪资

• 将资金保留在国库中 美国财政部 → 日程安排 批量支付 → 转换为目标货币 → 导出 CSV 文件（用于书籍）。

供应商及发票付款

• 保存供应商 联系方式 包含银行详细信息和标签（例如， MX-SPEI, BR-PIX).
• 使用 备忘录 （采购订单/发票 #）用于完美匹配。

汇款/家庭支持

• 从一个开始 小测试验证通过后，将收件人加入白名单。
• 当价差收窄时进行时间转移；保持 警报 请查看送货通知。

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快速入门

1. 核实 您的账户（KYC/KYB）。
2. 基金 使用 USDC/其他支持的余额。
3. 开放全球支付 → 选择目标市场。
4. 输入收件人详细信息 （准确法定姓名 + 所需身份证件）。
5. 查看实时报价 （外汇、手续费、预计到达时间）→ 批准 使用密码/双因素认证。
6. 跟踪和导出 活动收据。

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常见问题解答

支持哪些货币和国家？
覆盖范围取决于线路和等级。请查看 RedotPay 应用中的付款列表，了解最新可用信息。

是否需要USDC？
USDC 因其流动性和结算特性而被广泛使用，但也可能支持其他余额——请在应用程序中确认。

费用是如何计算的？
你会看到 网络费用（如有）、平台/支付费用和外汇费用 在确认报价前的屏幕上。

如果收件人信息不匹配怎么办？
姓名或 ID 不匹配可能会导致付款延迟或失败。请务必确保姓名或 ID 匹配。 银行记录名称 以及特定国家/地区的标识符。

这会改变我的信用卡限额吗？
不——RedotPay 卡/BIN 限额与赔付区间限额是分开的。

加密货币支付是未来趋势吗？它的优势、劣势以及如何入门

为什么加密货币支付如此重要

• 全天候24小时，近乎即时结算： 没有营业时间；交易快速到账。
• 默认无边框： 无需单独账户即可跨国支付或收款。
• 费用较低（通常情况下）： 汇款和小额支付的中介机构减少。
• 可编程货币： 利用智能合约实现支付、收益分成和托管的自动化。
• 开放生态系统： 可互操作的钱包、入站/出站通道和 DeFi 服务。

今天最佳体验： 稳定币 适用于日常消费和 B2B 交易的低费用网络。

优缺点概览

优点

• 速度： 以分钟或秒为单位，而不是以天为单位。
• 成本： 汇款方面具有竞争力， 支付以及跨境贸易。
• 使用权： 只需一部智能手机和网络连接即可。
• 控制： 可自行监护；减少拒付带来的意外情况。
• 创新： 分期付款、自动化和可编程发票。

缺点

• 波动性（非稳定币）： 价格波动会吞噬利润——使用稳定币进行支付。
• 监管差异： 各国规则不同；KYC/AML适用于大多数支付网关。
• 用户体验差距： 恢复短语、网络选择和油费可能会让新手感到困惑。
• 不可逆性： 拼写错误和地址错误很难“纠正”。
• 税务/会计： 在某些司法管辖区，需要采取额外步骤来追踪成本基础。

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加密货币支付的优势所在

• 汇款和全球薪资： 使用稳定币发送速度更快；收款人可在本地提现。
• B2B跨境发票： 减少线路延迟，最大限度减少特效滑移。
• 创作者和零工经济的收入： 微薄收入，即时结算。
• 电子商务和订阅服务： 针对信用卡普及率低的地区，提供信用卡替代方案。
• 非营利组织和社区基金： 透明的资金管理和可审计的支出。

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神话与现实

• “加密货币只能用于投机。”
  事实：稳定币的设计初衷是为了…… 支出和结算不是价格赌注。
• “费用总是很高。”
  现实：选择 正确的网络 （例如，低费用的 L2）费用可以以美分计算。
• “它是匿名的。”
  现实情况：大多数流量都是 伪匿名 且可追溯；合规性仍然适用。
• “商家必须持有波动性较大的资产。”
  事实：你可以 自动转换 接受时可兑换成稳定币或法定货币。

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如何入门

1. 选择一个 受信任钱包 （具有清晰恢复和生物识别功能的移动应用程序）。
2. 使用稳定币 用于每日支付（降低波动性）。
3. 资金安全保障： 先用少量资金进行测试（P2P、交易所或入门途径）。
4. 安全基础知识： 启用密码/生物识别 + 双因素身份验证，并安全备份恢复凭证。
5. 练习测试付款 （扫描二维码/发送给已知联系人）。
6. 现金提取计划： 提前了解您所在区域的匝道或高速公路路线。

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如何开始接受加密货币

1. 选择网关 （监护或非监护）支持 稳定币 以及您所在的地区。
2. 决定和解方案： 将资金保存在稳定币中或自动转换为当地货币。
3. 集成结账功能： 托管页面、插件（Shopify/Woo）或用于自定义流程的 API。
4. 价格显示： 以当地货币显示总额；网关负责转换。
5. 会计与税务： 从您的网关提取报告；按订单 ID 标记交易。
6. 欺诈与退款： 制定明确的退款政策；对于高价值订单，考虑使用第三方担保交易。

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选择网络和费用

• 更喜欢 低费用链/L2 由您的钱包和上下车通道支持。
• 除非必要，否则避免桥接；每次跳转都会增加延迟和风险。
• 批量支付以节省手续费；选择网络不拥堵的时段进行支付。

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安全合规检查清单

• 使用白名单和 已保存的收件人 用于重复付款。
• 对于企业而言，完成 了解你的客户/了解你的业务 并配置团队角色/审批流程。
• 打开 警报 用于大额或特殊交易。
• 保持清洁 记录 用于审计和退款。
• 对员工进行相关培训 网络钓鱼 以及地址确认步骤。

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常见问题解答

加密货币支付合法吗？
通常允许，但需满足特定条件；具体规定因国家/地区而异。请使用合规的支付网关并遵守 KYC/AML 规则。

哪种加密货币最适合支付？
稳定币 （例如，与美元挂钩的）低费用网络是最实用的。

我可以撤销加密货币支付吗？
链上转账为最终交易；退款必须以汇款形式发送。 新交易.

我需要银行账户吗？
虽然不能持有或发送加密货币，但许多提现通道和网关需要关联银行详细信息才能进行法币结算。

如果发生拒付怎么办？
链上支付没有类似信用卡的拒付机制；制定明确的退款政策，并对高风险订单使用担保交易。

RedotPay推出 反滥用措施 确保卡片安全

主要变化概览

• 更智能的风险筛查： 授权前会检查设备、IP、速度和商户类别。
• 升级身份验证： 检测到风险时进行额外验证（例如，3D 安全验证/一次性密码/生物识别）。
• 动态限制： 针对新账户、快速消费高峰期或高风险MCC设置自适应上限。
• 异常检测： 实时模型会标记异常行为（位置跳跃、反复拒绝、测试滑动）。
• 精细化卡片控制： 冻结/解冻、地区/MCC 偏好设置、消费提醒和单笔交易规则。
• 更强的合规姿态： 更严格的 KYC/KYB 审查和制裁筛查，以建立更安全的通道。

这对持卡人意味着什么

• 减少欺诈性收费： 可疑活动会被更早地拦截。
• 偶尔的进步： 您可能会看到额外的验证请求——这是正常现象。
• 更清晰的通知： 当出现异常情况时，会发出实时警报，并提供简单的路径来确认是否是您本人操作。
• 更好的纠纷解决结果: 更强有力的证据链（3-DS、设备绑定、地理位置数据）有助于解决拒付问题。

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新控制方式的工作原理

1. 预授权检查： 系统评估 设备指纹知识产权声誉， 商户类别 (MCC)以及历史行为。
2. 决策：
   • 低风险： 正常审批通过。
   • 中等风险： 上台阶 （3D验证/OTP/生物识别）。
   • 高风险： 拒绝并通知。
3. 滑动之后： 实时监控持续进行——快速爆发或异常路径可能会触发临时限制或审查。

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这会导致下降趋势加剧吗？

可能在某些特殊情况下（例如，首次使用且消费金额较大、跨境交易或使用高风险MCC）。大多数用户除了偶尔的阶梯式付款外，不会注意到任何异常。如果付款被拒绝，请使用以下清单进行检查。

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避免误拒：快速检查清单

• 保持 平衡缓冲 用于外汇波动和预授权。
• 使能够 3D 安全/OTP 并确保你的电话/邮箱可以正常联系到。
• 打开 消费提醒 和 卡片控制 （冻结/解冻，区域/MCC 偏好设置）。
• 如果旅行的话， 进行一笔小额测试交易 第一的。
• 重试 非接触式 → 芯片 → 在线钱包 （在支持的情况下）。
• 查看商户类别——某些 MCC 可能受到限制或需要充值。

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适用于企业和高级用户

• 使用 基于角色的访问 以及对较大支出的批准。
• 标签交易 备忘录/标签 加快审核速度。
• 如果发现反复出现阶梯式升降，请提出要求。 限额/个人资料审核 一直以来都保持着良好的记录。
• 保留发票/收据——有助于解决纠纷并限制费用上涨。

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常见问题解答

这些措施会影响我的费用吗？
不——安全措施的调整是为了风险控制，而非价格调整。标准的网络/外汇/ATM手续费仍然适用。

为什么这次一位熟悉的商家需要使用 3D 安全验证？
风险因具体情况（IP/设备/位置/速度）而异。一次性的风险提升属于正常现象。

如何将合法模式添加到白名单？
保持行为一致（使用同一设备/钱包，金额稳定）。如果问题仍然存在，请联系客服进行账户审核。

如果我怀疑有欺诈行为怎么办？
在应用程序内冻结卡片，查看最近的交易记录，并立即联系客服发起争议。

客户资产隔离的重要性：它如何保障投资者资金安全

客户资产隔离 保障客户资金安全 分离 资金来源为公司自有资金。这种分离能在压力事件中保护投资者，提高透明度和流动性，是……的基石。 监管合规RedotPay 通过受监管的托管、保险和硬件级密钥安全来强化这一标准。

什么是客户资产隔离？

客户资产隔离 是指将用户资金存放在以下账户中的做法： 环形围栏 从公司的运营和专有资产中支出。简单来说：您的资金不会与公司的资金混在一起。这条简单的规则有助于保护投资者权益，并维护整个金融体系的信任。

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为什么种族隔离很重要

1）风险缓解

• 防止 混杂 并降低了误用或丢失的可能性。
• 如果 破产或资不抵债隔离资产更容易识别并返还给客户。

2）关键时刻的流动性

• 隔离账户 加快速度 将资金返还给客户 在市场压力或运营事故期间。

3）透明度和问责制

• 清晰记录物品归属可以降低风险 未经授权的使用.
• 提高审计可及性，增强用户信心。

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监管协调与市场诚信

• 许多司法管辖区 要求 客户资产隔离，以打击金融犯罪并保护消费者。
• 强有力的隔离、和解以及第三方监督是关键信号。 良好治理 和 风险管理.
• 能够正确处理这个问题的机构往往会获得更强的收益。 声誉——以及更持久的客户关系。

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RedotPay 的安全托管方案

为了加强对客户资产的隔离和保护， RedotPay与Cactus合作，一个 香港持牌信托公司提供受监管的托管服务。

• 保险： 托管资产受益于 保险金额最高可达5000万美元 （由 Cactus 提供）.
• HSM密钥保护： 所有私钥都安全地保存在…… 硬件安全模块（HSM） 符合 FIPS 140-2 3级 标准.
• 运营分离： 钱包基础设施和卡片/支付功能的设计旨在避免卡片操作问题。 不影响 用户钱包中的底层资产。
• 控制与监控： 持续的和解访问控制和监控有助于确保资产安全。 适当隔离 并已说明情况。

服务的可用性和具体保护措施可能因司法管辖区和验证级别而异。请务必查看应用内条款和官方声明。

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投资者的实用建议

• 偏好以下平台 分离 客户资产 独立的， 受监管 保管人.
• 寻找 保险 和 HSM级密钥管理 作为额外的保护层。
• 核实审计、对账和透明度报告是否是持续进行的工作的一部分。 控制框架.
• 了解监护权的结构，以便处理支付卡事件 不要限制 钱包访问或提现。

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常问问题

隔离就能保证零风险吗？
任何系统都并非完全没有风险，但隔离+监管保管+保险+硬件安全模块（HSM）能提供一定的安全保障。 显著减少 不利情景。

保险是如何运作的？
承保条款因托管人和保单而异。限额（例如，最高可达 5000万美元）并受相关条款约束；请务必查阅官方文件。

为什么硬件安全模块（HSM）很重要？
HSM（FIPS 140-2 3 级） 防篡改 保护私钥，显著提高防止钥匙被盗或滥用的门槛。

RedotPay中反洗钱筛查的关键作用：为何您不容忽视

反洗钱 (AML) 筛查是像 RedotPay 这样的现代金融科技公司用户注册流程中不可或缺的一部分。它可以验证注册用户的身份，及早发现高风险用户，并帮助保护平台及其用户免受欺诈、违反制裁和非法金融活动的侵害。

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AML筛查的意义

急性髓系白血病筛查 是一组在运行期间进行的检查。 客户入职 （并定期进行后续检查）以便在潜在的洗钱或恐怖主义融资风险进入生态系统之前发现它们。它补充了 KYC/身份验证流程，并为合规团队提供批准、审核或拒绝账户所需的信号。

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您应该了解的核心检查项目

• 客户身份识别（KYC）：
  确认法定姓名、出生日期和政府颁发的身份证件；通常需要 生物特征/自拍匹配.
• 制裁与观察名单：
  比对国内和国际名单，筛选姓名以避免禁忌关系。
• PEP 和 RCA 筛查：
  检测 政治公众人物 和 亲属/密切联系人 可能需要额外审查的对象。
• 负面媒体：
  从可信的新闻来源中查找有关欺诈、腐败或金融犯罪的指控。
• 强化尽职调查（EDD）：
  对高风险案件进行更深入的审查（例如，高风险司法管辖区、复杂的所有权、异常活动）。

结果：A 风险评分 并有记录的决策过程——批准、要求提供更多信息或拒绝。

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为什么反洗钱筛查对 RedotPay 至关重要

• 监管合规性： 避免罚款、执法行动和走廊关闭等干扰用户的行为。
• 减少欺诈: 从源头上阻止账户盗用、洗钱账户和伪造身份。
• 平台完整性： 通过保护商户关系，保持支付渠道畅通和银行卡受理业务的健康发展。
• 用户保护： 降低合法客户卷入可疑活动或事后规避风险的可能性。

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RedotPay如何处理反洗钱问题

• 基于风险的入职流程： 验证深度随用户个人资料、地区和预期产品用途（例如，卡、支付）而变化。
• 持续监测： 定期更新名单和交易模式审查（KYT），以便在用户注册后发现风险。
• 明确的升级路径： 当出现危险信号时，案件将进入人工审核阶段，并记录审核结果。
• 数据最小化与安全: 收集所需物品，保护物品，并按照适用法规保存物品。

（功能可用性和验证级别可能因地区而异。请务必查看应用内通知和官方条款。）

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申请者如何才能更快通过考试

• 请使用有效的、未过期的身份证件 在光线充足的地方拍照。
• 匹配细节完全一致 （姓名，地址）到您的文件中。
• 请解释您的使用案例 如果被问及（例如，刷卡消费、付款）。
• 快速响应 要求提供补充文件（地址证明资金来源）。

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常见问题解答

急性髓系白血病筛查是强制性的吗？
是的。这是大多数金融产品的法律和运营要求。

反洗钱筛查会延迟我的账户开通吗？
大多数用户都能快速通过。高风险情况或图像不清晰的情况可能会延长审核时间。

如果我被标记为政治敏感人物（PEP）会怎么样？
PEP状态 这并非自动拒绝，但可能会触发 就业发展部 以及更严格的限制。

我的数据安全吗？
信誉良好的服务商会遵循严格的安全和数据保留控制措施。请查看官方隐私政策了解详情。

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关键要点

• 急性髓系白血病筛查可起到保护作用 用户, 商人， 和 支付通道.
• 预计 了解你的客户 (KYC) + 制裁/政治公众人物 (PEP)/负面媒体 在入职培训期间， 就业发展部 必要时。
• 现在彻底完成检查可以避免日后出现账户摩擦。

KYC入门：它是什么，为什么重要，以及RedotPay如何使用它

了解你的客户 (KYC) 是安全合规金融的基础。它能验证客户身份，帮助企业防范欺诈、洗钱和其他非法活动。在 RedotPay， 了解你的客户 已将其内置于用户注册流程中，作为每个用户的安全和信任层。

什么是KYC？

KYC（了解你的客户）是金融服务机构用来核查客户的一系列流程。 确认客户身份 和 了解风险 在提供产品访问权限之前，典型的数据点包括：

• 法定全名及出生日期
• 政府颁发身份证 （护照、身份证或驾驶执照）
• 自拍/生物特征匹配 （用于电子身份验证）
• 地址详情 （以及必要时的证明文件）

根据您的使用情况和所在地区，RedotPay 可能会要求您提供其他信息，以满足当地法规并加强帐户安全。

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为什么KYC很重要（一览）

• 监管合规性: 符合旨在打击金融犯罪的法律要求。
• 反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）： 检测可疑活动并阻止非法使用。
• 防范欺诈： 减少身份盗窃和账户盗用 通过已验证的访问权限。
• 风险评估: 实现更智能的限制、监控和升级路径。
• 平台完整性： 保护 RedotPay 的生态系统及其用户，建立长期信任。

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RedotPay 如何进行 KYC 验证

RedotPay 使用精简的 电子KYC（eKYC） 流程——由信誉良好的第三方提供商提供支持（例如， 和）—核实文件并执行 制裁/PEP筛查 在必要时，该流程旨在为合法用户提供快速便捷的服务，同时保持严格的控制措施。

笔记： 收集个人数据 根据适用法规进行身份验证。具体要求可能因国家和产品而异。

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你需要准备什么

• 一个 有效的政府身份证件 （护照、国民身份证或驾驶执照）
• 一个 清晰的自拍 用于生物特征匹配
• 地址信息 （如需提供地址证明，请一并提交）
• 几分钟后 光线充足 环境 完成捕获

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地区差异及供应情况

访问特定功能（例如，银行卡、提款）可能取决于您的 管辖权 和 验证层在充值或申请新功能之前，请务必查看应用内通知和官方条款。

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常见问题解答

KYC（了解你的客户）是强制性的吗？
是的——需要进行 KYC 验证才能解锁 RedotPay 的大多数功能并遵守相关规定。 反洗钱/反恐融资规则.

你为什么需要我的个人信息？
身份数据有助于验证您是合法的账户所有者，并保护您和平台免受欺诈。

KYC流程需要多长时间？
大多数验证过程很快就能完成。额外的检查或图像不清晰可能需要额外的时间或文件。

我的数据安全吗？
RedotPay 使用值得信赖的服务提供商，并遵循安全最佳实践。有关数据使用和保留的详细信息，请参阅官方隐私政策。

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要点总结

• KYC保护 你 以及 平台.
• 要求可能因人而异 国家 和 产品.
• 尽早完成电子身份验证 (eKYC) 有助于避免申请功能时出现延误。

关于 RedotPay 信用卡的公开声明

概括： RedotPay 已就其如何 信用卡 其运作方式、在香港的监管框架以及其对虚假信息的立场。该卡允许用户 使用加密货币进行日常购物 同时以类似于传统信用卡的方式结算卡余额，而不是借记式储值产品。

RedotPay 信用卡是什么

RedotPay 信用卡旨在让用户在日常商户支付时持有数字资产。它旨在让消费 就像法定支付一样熟悉为参与数字经济的用户增添了便利性和灵活性。

重要的是，RedotPay 声明该卡 不像借记卡或储值卡那样运作. 客户加密货币是 不用于即时结算交易 在销售点。相反，在获得客户预授权后，资产可能会 稍后应用 在到期日偿还账单余额——反映了传统的 信用 作品。

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关于香港牌照的立场（由 RedotPay 声明）

储值支付工具（SVF）

根据 RedotPay 的声明，该公司目前的业务活动 无需SVF牌照 在香港的 支付系统和储值设施条例因为这张卡的行为就像 信用—而不是立即的储值支出—该公司声称这是 不运营SVF.

放债人牌照

RedotPay 解释说 信用卡计划 接受手术 全球认可的支付网络 是 豁免 出自《放债人条例》 要求。此外，RedotPay集团也持有…… 有效的 放债人牌照 在香港，强调其对区块链支付解决方案监管合规性的承诺。

注：本节概述了 RedotPay 自身的公开立场，不构成法律建议。用户应查阅官方网站和适用法规以获取最新信息。

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解决错误信息和客户支持

RedotPay 指出 社交媒体上流传着一些误解 关于信用卡。该公司表示 与作者互动 为纠正不准确之处，并保留采取以下措施的权利 诉讼 反对 诽谤性或明知虚假的指控.
鼓励现有或潜在客户 直接联系RedotPay 有关资格、费用或产品功能的问题。

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透明度和合规承诺

该公司强调持续致力于：

• 监管合规性 跨相关司法管辖区
• 清晰的沟通 关于产品设计和卡结算机制
• 用户保护 通过完善的新员工入职流程， 风险控制以及信誉良好的合作伙伴

RedotPay 将信用卡定位为更广泛的努力的一部分 连接传统金融和加密货币支持包容性， 实际支付.

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关键要点

• RedotPay 卡的定位是 信用，而不是储值。
• RedotPay 断言 无需储值支付工具牌照 目前在香港的模式。
• 该集团拥有 放债人牌照 并列举了卡计划的豁免。
• 该公司是 解决错误信息 并邀请用户直接联系。